5月6日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京外匯管理部結(jié)合北京市委市政府近期相關(guān)工作部署，立足現(xiàn)有工作機(jī)制，出臺(tái)了《金融支持抗疫紓困和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展專項(xiàng)行動(dòng)方案》(銀管發(fā)〔2022〕45號(hào))，進(jìn)一步制定了14條細(xì)化落實(shí)舉措，以加大金融對(duì)市場(chǎng)主體的紓困支持力度，助力首都經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展。
在這14條舉措中，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)要指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈融資支持力度，創(chuàng)新訂單、倉單、存貨、應(yīng)收賬款等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的信貸支持。
同時(shí)還將鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)對(duì)接“創(chuàng)信融”等征信平臺(tái)，緩解銀企信息不對(duì)稱，為交通運(yùn)輸物流企業(yè)、防疫保供企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、受疫情持續(xù)影響企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品等。
并且在現(xiàn)有的“京創(chuàng)通”“京創(chuàng)融”基礎(chǔ)上，研究創(chuàng)設(shè)北京地區(qū)創(chuàng)新型小微企業(yè)貸款支持工具。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展股債聯(lián)動(dòng)、投擔(dān)聯(lián)動(dòng)、租貸結(jié)合、科技保險(xiǎn)等金融服務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，建立科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)創(chuàng)新全鏈條金融支持機(jī)制。
以下為14項(xiàng)細(xì)化落實(shí)舉措全文：
1、加大信貸投放為首都疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造良好的貨幣金融環(huán)境
力爭(zhēng)2022年發(fā)放央行政策性資金不低于1500億元，引導(dǎo)撬動(dòng)更大力度的信貸投放。組織落實(shí)好降準(zhǔn)政策，對(duì)受到疫情實(shí)質(zhì)影響的金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)提高相關(guān)材料報(bào)送、存款準(zhǔn)備金交存等考核容忍度。強(qiáng)化市區(qū)聯(lián)動(dòng)，在區(qū)級(jí)層面聯(lián)合各區(qū)金融辦等部門摸排轄內(nèi)企業(yè)融資需求，協(xié)同解決信貸堵點(diǎn)，釋放信貸增長(zhǎng)潛力。
2、加大紓困支持力度幫助受疫情影響的困難行業(yè)、企業(yè)、人群渡過難關(guān)
聯(lián)合市區(qū)各行業(yè)主管部門建立餐飲、零售、旅游、交通運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶融資需求名單，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接服務(wù)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好延期還本付息政策接續(xù)，對(duì)受疫情影響的困難企業(yè)不盲目惜貸、抽貸、斷貸、壓貸。發(fā)揮貨幣政策工具、政府性融資擔(dān)保、財(cái)政貼息、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日吆狭?，支持轄?nèi)銀行特別是地方法人銀行制定專項(xiàng)服務(wù)方案、安排專項(xiàng)信貸額度、開通業(yè)務(wù)應(yīng)急通道、提供優(yōu)惠利率(費(fèi)率)、靈活調(diào)整還款安排等差異化服務(wù)，積極滿足受疫情影響行業(yè)、企業(yè)、人群等的合理資金需求。
3、提高企業(yè)融資便捷性
一步發(fā)揮北京市銀企對(duì)接系統(tǒng)功能，加強(qiáng)與金融服務(wù)快速響應(yīng)機(jī)制、小微金融服務(wù)顧問機(jī)制、“網(wǎng)上暢融工程”、北京小微金服平臺(tái)、文創(chuàng)板平臺(tái)、金融公共數(shù)據(jù)專區(qū)的對(duì)接與合作，暢通銀企對(duì)接渠道。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)對(duì)接“創(chuàng)信融”等征信平臺(tái)，緩解銀企信息不對(duì)稱，為交通運(yùn)輸物流企業(yè)、防疫保供企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、受疫情持續(xù)影響企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品等。
4、全力做好能源、民生物資和供應(yīng)鏈金融服務(wù)保障
設(shè)立能源保供專項(xiàng)再貼現(xiàn)，面向能源類企業(yè)提供50億元專項(xiàng)額度；將“京綠通”再貼現(xiàn)專項(xiàng)產(chǎn)品額度由20億元提升至50億元，加大對(duì)綠色發(fā)展領(lǐng)域的金融支持；將“京農(nóng)融”再貸款專項(xiàng)產(chǎn)品額度由50億元提升至100億元，重點(diǎn)強(qiáng)化對(duì)糧食等重要農(nóng)產(chǎn)品全產(chǎn)業(yè)鏈信貸支持。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈融資支持力度，創(chuàng)新訂單、倉單、存貨、應(yīng)收賬款等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的信貸支持。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)用好民航應(yīng)急貸款、物流倉儲(chǔ)再貸款等政策工具，開辟運(yùn)輸物流業(yè)金融服務(wù)“綠色通道”，全力保障首都產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定通暢。
5、進(jìn)一步降低市場(chǎng)主體融資及金融服務(wù)成本
持續(xù)推進(jìn)降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)、人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)、銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)，取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)等4方面減費(fèi)舉措，對(duì)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶柜臺(tái)渠道單筆10萬元以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠，對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆10萬元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率9折實(shí)行優(yōu)惠，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)類商戶借記卡發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)在現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)基礎(chǔ)上實(shí)行9折優(yōu)惠，對(duì)優(yōu)惠類商戶實(shí)行7.8折優(yōu)惠等。鼓勵(lì)本市商業(yè)銀行免收單位銀行結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)，倡議減免企業(yè)銀行開戶手續(xù)費(fèi)和網(wǎng)銀工本費(fèi)。
6、確保各項(xiàng)基礎(chǔ)金融服務(wù)暢通運(yùn)行
開辟保障疫情防控和支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展資金劃撥“綠色通道”。鞏固財(cái)稅庫銀合作機(jī)制，建立留抵退稅綠色通道，做好國(guó)庫系統(tǒng)運(yùn)維和監(jiān)測(cè)，確保資金及時(shí)撥付到位。積極推廣自助查詢與線上征信查詢服務(wù)，保證疫情期間征信服務(wù)不停歇。確?，F(xiàn)金供應(yīng)和現(xiàn)金安全衛(wèi)生。
7、落實(shí)好差別化住房信貸政策促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展
指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好差別化住房信貸政策，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程，更好滿足剛需購房人合理住房需求。擴(kuò)大房地產(chǎn)開發(fā)貸款供給，支持金融機(jī)構(gòu)區(qū)分項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目不盲目抽貸、斷貸、壓貸，做好重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置項(xiàng)目并購金融服務(wù)。靈活調(diào)整受疫情影響人群住房按揭還款安排。
8、進(jìn)一步提升對(duì)小微企業(yè)、個(gè)體工商戶的服務(wù)能力
持續(xù)推進(jìn)“民營(yíng)小微金融服務(wù)三年行動(dòng)方案”落地見效，推動(dòng)設(shè)立普惠(中小微)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，優(yōu)化完善風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。持續(xù)推進(jìn)北京市創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款增量擴(kuò)面，支持小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等市場(chǎng)主體創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。依托北京市銀企對(duì)接系統(tǒng)功能，組織金融機(jī)構(gòu)持續(xù)推進(jìn)“零信貸銀企對(duì)接活動(dòng)”“首貸拓戶專項(xiàng)行動(dòng)”“創(chuàng)貸拓戶專項(xiàng)行動(dòng)”。力爭(zhēng)2022年北京地區(qū)普惠小微貸款增速高于各項(xiàng)貸款增速10個(gè)百分點(diǎn)以上。
9、用好用足新出臺(tái)科技創(chuàng)新再貸款政策全力支持中關(guān)村新一輪先行先試改革
引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)要用好新設(shè)立的2000億元科技創(chuàng)新專項(xiàng)再貸款，加大對(duì)高新技術(shù)企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)等的支持。梳理北京全市符合條件的科創(chuàng)企業(yè)清單，鼓勵(lì)銀行加強(qiáng)融資對(duì)接，力爭(zhēng)北京科技創(chuàng)新再貸款落地金額走在全國(guó)前列。在現(xiàn)有的“京創(chuàng)通”“京創(chuàng)融”基礎(chǔ)上，研究創(chuàng)設(shè)北京地區(qū)創(chuàng)新型小微企業(yè)貸款支持工具。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展股債聯(lián)動(dòng)、投擔(dān)聯(lián)動(dòng)、租貸結(jié)合、科技保險(xiǎn)等金融服務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，建立科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)創(chuàng)新全鏈條金融支持機(jī)制。
10、支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)債融資
持續(xù)實(shí)施民企債券融資支持工具，降低民企發(fā)債難度和成本。會(huì)同銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)定期組織開展對(duì)北京市民營(yíng)企業(yè)債券融資培訓(xùn)和對(duì)接活動(dòng)，鼓勵(lì)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)綜合運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證、擔(dān)保增信、交易型增信等多元模式，支持民企發(fā)債融資。積極支持科創(chuàng)、綠色、住房租賃、鄉(xiāng)村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域債券發(fā)行。
11、持續(xù)提升企業(yè)跨境投融資便利度
持續(xù)推進(jìn)落實(shí)中關(guān)村示范區(qū)外債便利化額度試點(diǎn)，并將試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至專精特新中小企業(yè)。允許北京地區(qū)非金融企業(yè)多筆外債共用一個(gè)外債賬戶，新登記外債可通過已有外債賬戶辦理資金收付。熊貓債發(fā)行主體境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)可按實(shí)需原則借用相關(guān)熊貓債資金。支持符合條件的銀行開展資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)，提升業(yè)務(wù)辦理效率和企業(yè)資金使用效率等。
12、促進(jìn)跨境貿(mào)易外匯收支便利化
擴(kuò)大北京地區(qū)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍，建立優(yōu)質(zhì)銀行、優(yōu)質(zhì)企業(yè)后備庫，支持銀行將“筆數(shù)多、信用好”的中小企業(yè)納入試點(diǎn)范圍。進(jìn)一步便利具有出口背景的國(guó)內(nèi)外匯貸款結(jié)匯和購匯償還，企業(yè)因特殊情況無法按期收匯且無外匯資金用于償還國(guó)內(nèi)外匯貸款的，貸款銀行可按規(guī)定為企業(yè)辦理購匯償還手續(xù)等。
13、便利企業(yè)跨境人民幣結(jié)算與使用
升級(jí)跨境人民幣優(yōu)質(zhì)誠(chéng)信企業(yè)便利化政策，擴(kuò)大便利化企業(yè)范圍。支持銀行為出口商在境外電商平臺(tái)銷售款項(xiàng)以人民幣跨境結(jié)算，拓寬出口商結(jié)算渠道等。
14、持續(xù)做好企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)
各銀行要及時(shí)響應(yīng)市場(chǎng)主體特別是中小微外貿(mào)企業(yè)的匯率避險(xiǎn)需求，面向市場(chǎng)有針對(duì)性開展匯率避險(xiǎn)管理的線上集中宣講及線下專題輔導(dǎo)，支持企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境結(jié)算，優(yōu)化外匯衍生品業(yè)務(wù)管理和服務(wù)，有效降低企業(yè)避險(xiǎn)保值成本。強(qiáng)化政銀企合作，探索完善匯率避險(xiǎn)成本分?jǐn)倷C(jī)制，擴(kuò)大政府性融資擔(dān)保體系為中小微外貿(mào)企業(yè)提供貿(mào)易融資、匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)的擔(dān)保，提升企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)能力。用好北京地區(qū)外匯衍生品銀企對(duì)接公共服務(wù)平臺(tái)。
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